Указание Банка России от 29 апреля 2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами»

Глава 1. общие положения

1.1. Физическое или юридическое лицо, отвечающее требованиям, установленным настоящим Указанием, может быть признано квалифицированным инвестором по его заявлению в порядке, установленном настоящим Указанием. При этом лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов, одного или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

1.2. Признание лица квалифицированным инвестором может осуществляться брокером, управляющим, управляющей компанией паевого инвестиционного фонда или иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее — лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором).

Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, разрабатывает и утверждает с учетом требований настоящего Указания документ, содержащий порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором (далее — регламент), в том числе:

требования для признания лиц квалифицированными инвесторами;

перечень представляемых физическим и юридическим лицом документов;

порядок проверки соответствия физического или юридического лица требованиям, которым должно соответствовать такое лицо для признания его квалифицированным инвестором;

процедуру подтверждения квалифицированным инвестором соответствия требованиям, необходимым для признания лица квалифицированным инвестором, если такое подтверждение предусмотрено Федеральным законом;

срок принятия решения о признании или об отказе в признании лица квалифицированным инвестором, а также порядок уведомления указанного лица о принятом решении;

порядок ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами (далее — реестр). 

Глава 2. требования, которым должны соответствовать физические и юридические лица для признания их квалифицированными инвесторами

2.1. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

1) владеет отвечающими требованиям пункта 2.4 настоящего Указания ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, общая стоимость которых, рассчитанная в порядке, предусмотренном пунктом 2.5 настоящего Указания, составляет не менее 15 миллионов рублей. При определении общей стоимости указанных ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление;

2) имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

не менее 2 лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»; или

не менее 3 лет в иных случаях;

3) совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц, совокупная цена которых за последних 4 квартала составила не менее 15 миллионов рублей;

4) размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 15 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество: денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах) открытых в кредитных организациях, требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла, и ценные бумаги, предусмотренные пунктом 2.4 настоящего Указания;

5) наличие высшего экономического образования, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательным учреждением высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или наличие любого из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационного аттестата специалиста финансового рынка, квалификационного аттестата аудитора, квалификационного аттестата страхового актуария, сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), сертификата Certified International Investment Analyst (CIIA), сертификата Financial Risk Manager (FRM).

2.2. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из указанных требований:

1) имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей;

2) совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами за последние 4 квартала в среднем не реже 5 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц, совокупная цена которых за последние 4 квартала составила не менее 50 миллионов рублей;

3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. Под завершенным отчетным годом следует понимать отчетный год в отношении которого истек установленный срок представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности или годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за который составлена до истечения установленного срока ее представления;

4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. 

2.3. Для целей, предусмотренных подпунктами 1, 3 и 4 пункта 2.1 и подпунктом 2 пункта 2.2 настоящего Указания, учитываются следующие финансовые инструменты:

государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;

акции и облигации российских эмитентов;

государственные ценные бумаги иностранных государств;

акции и облигации иностранных эмитентов;

российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;

инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;

ипотечные сертификаты участия;

заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами. 

2.4. Стоимость финансовых инструментов в предусмотренном подпунктом 1, 3 и 4 пункта 2.1 и подпунктом 2 пункта 2.2 настоящего Указания случае определяется на день проведения соответствующего расчета как сумма их оценочной стоимости, определяемой с учетом следующих положений:

Еще по теме  В чем различие мнимой и притворной сделки последствия заключения и примеры

оценочная стоимость ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев и ипотечных сертификатов участия) определяется исходя из рыночной цены, определенной в соответствии с Порядком определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации, утвержденным приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 09.11.

оценочной стоимостью инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости;

оценочной стоимостью паев (акций) иностранных инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату их определения, предшествующую дате определения их стоимости, рассчитанной в соответствии с личным законом такого фонда, на основе стоимости его чистых активов в расчете на один пай (акцию), а если на расчетную дату расчетная стоимость отсутствует, оценочная стоимость паев (акций) иностранных инвестиционных фондов определяется исходя из цены закрытия рынка на расчетную дату по итогам торгов на иностранной фондовой бирже;

оценочной стоимостью ипотечных сертификатов участия, составляющие ипотечное покрытие, признается их расчетная стоимость на последнюю дату их определения, предшествующую дате определения их стоимости, рассчитанная путем деления размера ипотечного покрытия, долю в праве общей долевой собственности на которое удостоверяет ипотечный сертификат участия, на количество выданных ипотечных сертификатов;

оценочной стоимостью производных финансовых инструментов, обращающихся на организованном рынке (за исключением опционов, по которым лицо, обращающееся с заявлением о признании его квалифицированным инвестором, является лицом, управомоченным по опционному договору (контракту)), признается размер денежных средств, требуемых для обеспечения исполнения обязательств по открытым позициям лица, подавшего заявление о признании его квалифицированным инвестором, а для опционов, по которым лицо, обращающееся с заявлением о признании его квалифицированным инвестором, является лицом, управомоченным по опционному договору (контракту), — сумма премий по этим договорам (контрактам), уплаченных лицом, подавшим заявление о признании его квалифицированным инвестором.

2.5. Совокупная цена по сделкам с финансовыми инструментами в предусмотренных подпунктом 3 пункта 2.1 и подпунктом 2 пункта 2.2 настоящего Указания случаях определяется как сумма:

цен договоров с ценными бумагами (договоров купли-продажи, договоров займа и первой части договоров репо), и

цен договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (за исключением опционных договоров (контрактов)), и

премий по опционным договорам (контрактам).

2.6. При определении необходимого опыта работы в предусмотренном подпунктом 2 пункта 2.1 настоящего Указания случае учитывается работа в течение 5 лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, и непосредственно связанная с совершением операций с финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом финансового рынка, управлением рисками.

2.7. Под собственным капиталом российского юридического лица, предусмотренным подпунктом 1 пункта 2.2 настоящего Указания, понимается величина, определяемая путем вычитания из суммы по III разделу бухгалтерского баланса суммы акций (долей паев), выкупленных у участников (учредителей), и вычитания суммы задолженности участников (учредителей) по взносам в уставный (складочный) капитал. Под собственным капиталом иностранного юридического лица понимается стоимость его чистых активов, расчет которых подтверждается аудитором.

Собственный капитал иностранного юридического лица, а также иные показатели, предусмотренные в подпунктах 1, 3 и 4 пункта 2.1 и подпунктах 2 — 4 пункта 2.2 настоящего Указания, выраженные в иностранной валюте, определяются исходя из курса иностранной валюты, установленного Центральным банком Российской Федерации на момент расчета соответствующего показателя, а в случае отсутствия такого курса — по кросс-курсу соответствующей валюты, рассчитанного исходя из курсов иностранных валют, установленных Центральным банком Российской Федерации.

Глава 3. порядок признания лица квалифицированным инвестором

3.1. Лицо, обращающееся с просьбой о признании его квалифицированным инвестором, представляет лицу, осуществляющему признание квалифицированным инвестором, соответствующее заявление и документы, подтверждающие его соответствие требованиям, соблюдение которых необходимо для признания лица квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим Указанием и регламентом лица, осуществляющего признание квалифицированным инвестором.

3.2. Заявление с просьбой о признании его квалифицированным инвестором должно содержать в том числе:

перечень видов услуг и перечень видов ценных бумаг и (или) производных финансовых инструментов, в отношении которых лицо обращается с просьбой быть признанным квалифицированным инвестором;

указание на то, что заявитель осведомлен об ограничениях, установленных законодательством в отношении ценных бумаг и (или) производных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам, а в случае, если заявитель — физическое лицо, также о том, что физическим лицам, являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в соответствии с пунктом 2 статьи 19 Федерального закона от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, № 10, ст. 1163;

указание на то, что заявитель, в случае признания его квалифицированным инвестором обязуется уведомить лицо, признавшее его квалифицированным инвестором, о несоблюдении им требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором (в случае, если заявитель — физическое лицо).

Еще по теме  Официальная регистрация брака за границей: все особенности и нюансы

3.3. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, в порядке, предусмотренном его регламентом, осуществляет проверку представленных заявителем документов на предмет соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, имеет право запросить у заявителя дополнительные документы, подтверждающие его соответствие требованиям, соблюдение которых необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.

3.4. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, вправе отказать в признании лица квалифицированным инвестором.

3.5. Решение о признании лица квалифицированным инвестором должно содержать указание, в отношении каких видов услуг, и (или) каких видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов данное лицо признано квалифицированным инвестором. 

3.6. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, уведомляет лицо о принятом решении в порядке, предусмотренном регламентом. При этом в случае принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором указанное уведомление должно содержать сведения, предусмотренные пунктом 3.5 настоящего Указания.

3.7. Лицо считается квалифицированным инвестором с момента внесения записи о его включении в реестр лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором.

3.8. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано требовать от юридического лица, признанного квалифицированным инвестором, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором, и осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка должна осуществляться в сроки, установленные договором, но не реже одного раза в год.

3.9. Лицо, признанное квалифицированным инвестором, имеет право обратиться к лицу, признавшему его квалифицированным инвестором, с заявлением об отказе от статуса квалифицированного инвестора в целом или в отношении определенных видов оказываемых услуг, и (или) видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, в отношении которых он был признан квалифицированным инвестором (далее — заявление об отказе). В удовлетворении такого заявления не может быть отказано.

Соответствующие изменения в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами, вносятся не позднее следующего рабочего дня с даты получения заявления об отказе, а если сделки, совершенные за счет квалифицированного инвестора, подавшего заявление об отказе, не исполнены до момента получения указанного заявления, — не позднее следующего рабочего дня с даты исполнения последней совершенной сделки.

С момента получения заявления об отказе лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, не вправе за счет квалифицированного инвестора заключать сделки с ценными бумагами, и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в отношении которых лицо обратилось с просьбой об отказе от статуса квалифицированного инвестора.

3.10. Лицо, признанное квалифицированным инвестором в отношении определенных видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, и (или) видов оказываемых услуг, имеет право обратиться к лицу, признавшему его квалифицированным инвестором, с заявлением о признании его квалифицированным инвестором в отношении иных видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, и (или) видов оказываемых услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также представляет документы, подтверждающие его соответствие требованиям, соблюдение которых необходимо для признания лица квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим Указанием и регламентом лица, осуществляющего признание квалифицированным инвестором.

В указанном случае процедура признания лица квалифицированным инвестором осуществляется в порядке, предусмотренном пунктами 3.1 — 3.7 настоящего Указания. 

3.11. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, может принять решение о лишении лица, признанного им квалифицированным инвестором, статуса квалифицированного инвестора (далее — решение о лишении статуса) в целом или в отношении определенных видов услуг и (или) ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, в отношении которых он был признан квалифицированным инвестором при выявлении недостоверности документов, представленных лицом.

Глава 5. заключительные положения

5.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

5.2. Лица, осуществляющие признание квалифицированными инвесторами, в течение трех месяцев с момента вступления в силу настоящего Указания обязаны привести свои внутренние документы в соответствие с требованиями настоящего Указания.

5.3. С момента вступления в силу настоящего Указания приказ ФСФР России от 18 марта 2008 года № 08-12/пз-н «Об утверждении Положения о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами» (Зарегистрированный Минюстом России 14 апреля 2008 года № 11522) не применяется. 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
 
 

Приложениек Указанию Банка Россииот _________ № ___________«О порядке признанияквалифицированными инвесторами»

Сведенияо квалифицированных инвесторахза ________ квартал ____ года

1. Сведения о лице, осуществляющем признание квалифицированным инвестором:

2. Сведения о квалифицированных инвесторах:

Пояснительная запискак проекту указания банка россии«о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами»

В соответствии с пунктами 3 — 5, 7 и 12 статьи 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон о рынке ценных бумаг) Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка (далее — Департамент) разработал проект указания Банка России «О порядке признания лиц квалифицированными инвесторами» (далее — проект указания).

Проект указания разработан в связи с вступившими в силу изменениями в статью 51.2 «Квалифицированные инвесторы» Закона о рынке ценных бумаг, а именно:

— для признания физических и юридических лиц квалифицированными инвесторами необходимо проверять соответствие клиентов не двум критериям, как ранее, а одному;

— вводятся новые критерии для признания физического лица квалифицированным инвестором.

Еще по теме  Рассчитать декретный отпуск онлайн

В настоящее время порядок признания юридических и физических лиц квалифицированными инвесторами и требования, которым должны соответствовать указанные лица для признания их квалифицированными инвесторами, установлены в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг, Положением о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами, утвержденным приказом ФСФР России от 18 марта 2008 г.

№ 08-12/пз-н (далее — Положение). Таким образом, проект указания, по сути, будет являться новой редакцией Положения, и направлен на приведение действующих требований к порядку признания лиц квалифицированными инвесторами в соответствие с внесенными изменениями в законодательство Российской Федерации.

Кроме того, проект указания принимается в целях актуализации уже имеющихся требований для признания лиц квалифицированными инвесторами в соответствии с текущем состоянием рынка ценных бумаг и международным опытом.

В частности, проектом указания предусмотрено следующее:

— изменены требования, которым должны соответствовать лица для признания их квалифицированными инвесторами;

— расширен перечень финансовых инструментов, учитываемых при признании лиц квалифицированными инвесторами, за счет иностранных депозитарных расписок, ипотечных сертификатов участия, паев (акций) иностранных инвестиционных фондов и производных финансовых инструментов. Также установлен порядок определения оценочной стоимости этих финансовых инструментов;

— установлено ограничение на совершение сделок и (или) заключение договоров, за счет квалифицированного инвестора, обратившегося с заявлением об отказе от статуса квалифицированного инвестора;

— для лиц признанных квалифицированным инвестором в отношении определенных видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, и (или) видов оказываемых услуг уточняется процедура признания его квалифицированным инвестором в отношении иных видов ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, и (или) видов оказываемых услуг.

Целью проекта указания является защита прав инвесторов, которые не обладают достаточной квалификацией для оценки рисков по финансовым инструментам предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Причины такого поведения

Как появился квалифицированный инвестор? Дело в том, что по мере возникновения продуктов, которые были предназначены для масс, государство начинает ограждать рядовых граждан от самых существенных рисков. Так, оно запрещает (и это довольно правильно) использовать рискованные схемы, инструменты и прочее.

Появляются ограничения на сроки и порядок взаиморасчетов и прочее. Так, относительно инструментов, к которым имеет доступ квалифицированный инвестор, применяется относительно мягкое регулирование. Считается, что если у человека есть знания и навыки, то он может самостоятельно разбираться во всех моментах, оценить существующие риски и принять осмысленное решение относительно того, нужно ли вкладывать средства на предлагаемых условиях.

Раздел 4. порядок ведения реестра

4.1. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано вести реестр в порядке, установленном настоящим Указанием и регламентом лица, осуществляющего признание квалифицированным инвестором.

4.2. Включение лица в реестр осуществляется не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором.

4.3. В реестре должна содержаться следующая информация о квалифицированном инвесторе:

фамилия, имя, отчество для физического лица или полное и сокращенное наименование для юридического лица;

адрес (адрес регистрации, адрес фактического проживания) для физического лица или место нахождения для юридического лица;

реквизиты документов, удостоверяющих его личность, для физического лица, ИНН для российского юридического лица, а для иностранного юридического лица — его регистрационный номер, дата регистрации и наименование регистрирующего органа;

дата внесения записи о лице в реестр;

виды услуг и (или) виды ценных бумаг, и (или) производных финансовых инструментов, в отношении которых данное лицо признано квалифицированным инвестором;

дата исключения лица из реестра;

причина исключения лица из реестра. 

Реестр может включать иную информацию, помимо предусмотренной в настоящем пункте. 

4.4. Внесение изменений в реестр осуществляется по заявлению квалифицированного инвестора, в том числе по заявлению об отказе. Внесение изменений, связанных с исключением лица из реестра, осуществляется в случае, если юридическое лицо не подтвердило в порядке и сроки, установленные договором, соблюдение требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором или в случае принятия лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором, решения о лишении статуса.

Внесение в реестр изменений, связанных исключением лица из реестра производится лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором, не позднее дня следующего за днем получения соответствующего заявления квалифицированного инвестора или принятия решения о лишении статуса. О внесении указанных изменений в реестр соответствующее лицо должно быть уведомлено в порядке и сроки, предусмотренные регламентом.

4.5. По запросу квалифицированного инвестора лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано предоставить квалифицированному инвестору выписку из реестра, содержащую информацию о данном лице.

4.6. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано ежеквартально представлять в Банк России сведения о квалифицированных инвесторах.

Сведения о квалифицированных инвесторах составляются по форме согласно Приложению к настоящему Указанию и направляются в Банк России в форме электронного документа, подписанного электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. Указанные сведения представляются в Банк России не позднее 5 рабочих дней со дня окончания отчетного квартала.

4.7. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано по требованию Банка России и в соответствии с указанным требованием представить реестр в электронной форме и (или) его копию на бумажном носителе, заверенную в установленном порядке.